Com vendre un producte bancari

Els productes bancaris són llibres de comptes, convenis escrits, contractes, bons. S’utilitzen per ajudar les persones i les empreses a trobar solucions als problemes financers. El banc actua com a intermediari financer en el procés d’intercanvi d’un producte per al seu pagament. Heu d’esbrinar quina forma millor presentar els productes als vostres clients.

Necessitareu

• - Producte bancari;

• - enquesta financera dels consumidors.

Manual d’instruccions

1

Exploreu la màxima informació del producte possible. És important saber quins teniu disponibles, les seves limitacions (tant legals com financeres) i les seves principals característiques. Desenvolupi el seu enfocament sobre les característiques de cada oferta de productes del banc per triar el tipus de client més adequat per a ell.

2

Organitzar una enquesta de clients per identificar les seves necessitats. Mireu la seva solvència. Pregunteu quant de temps utilitzaran aquest producte i quins beneficis esperen obtenir-ne. Informeu-vos dels riscos que els clients estan disposats a assumir. Estan preparats per al creixement dels ingressos amb un possible risc, o és més important la fiabilitat de les transaccions?

3

Coincideix amb les necessitats del client amb productes bancaris adequats. Qualsevol banc persegueix tant els interessos personals com els interessos del client. Centrar-se en els avantatges de determinats grups de béns, valors i obligacions de deute per a diversos consumidors. Per exemple, un ciutadà gran estarà més interessat en una rendibilitat fixa d’un producte que en una proposta amb un càlcul de beneficis complex i variable.

4

Proporcioneu als clients almenys dues opcions de productes bancaris diferents. Mostra la diferència entre els fluxos de caixa en termes de pagaments inicials o inversions i rendibilitat amb ingressos. Expliqueu el calendari del producte i, a continuació, feu que el client faci preguntes.

5

Recomaneu al client el producte final al vostre criteri i expliqueu els passos que s’han de realitzar per adquirir, així com la quantitat de temps que passarà per completar la transacció. Assegureu-vos que el vostre producte o servei es ven correctament. Poseu-vos en contacte amb el vostre advocat per certificar els documents de venda del producte bancari i enviar-ne una còpia al comprador.

Venda i promoció de productes bancaris.