Com obrir una organització de crèdit

Per obrir una institució de crèdit (entitat bancària o bancària no bancària), haureu de tenir un fort desig, un capital autoritzat digne i una història de crèdit clara. Què més caldrà per obrir un CO?

Necessitareu

• Recull documents per al registre estatal d’una entitat de crèdit al Banc de Rússia, així com per obtenir una llicència adequada per a operacions bancàries. La llista de documents inclou:

• - declaració;

• - memorandum i estatuts de l’organització que voleu obrir;

• - L’acta original de la reunió dels fundadors de l’organització, que hauria d’incloure informació sobre l’adopció de la carta i una llista de candidats als càrrecs de directius (inclòs el comptador en cap);

• - còpies certificades dels certificats de registre de fundadors (persones jurídiques);

• - informes d'auditoria sobre el benestar financer dels fundadors (còpies certificades);

• - certificats d’absència de deutes i obligacions a les autoritats fiscals a tots els nivells durant els darrers 3 anys (còpies certificades);

• - estats de resultats de fundadors (particulars) avalats per les autoritats fiscals (còpies certificades);

• - qüestionaris que continguin informació completa sobre els candidats a llocs (educació, experiència laboral).

Manual d’instruccions

1

Després de l’enviament d’aquests documents, heu de donar confirmació al Banc de Rússia de la seva recepció. En el termini de sis mesos des de la data de presentació dels documents, haureu de rebre una decisió sobre la decisió (no han de passar més de 3 dies des del moment de la seva emissió). Tingueu una reunió dels fundadors sobre obtenir un decret, feu-ne un de nou o feu ajustaments a l’antic pla de treball del vostre CO.

2

En un mes, realitzeu un pagament complet del capital autoritzat anunciat per vosaltres al compte obert pel Banc de Rússia (en cas d’obrir una institució de crèdit no bancària, s’obre un compte corresponent). Obteniu un certificat de registre estat de KOs.

3

Envieu al Banc de Rússia documents que confirmin el pagament íntegre del capital autoritzat. Després de 3 dies, obteniu una llicència del Banc de Rússia per a operacions bancàries (si es pren una decisió positiva).

4

Suposem que al vostre KO hi ha hagut torns de personal. A continuació, en les dues setmanes següents a la data dels canvis en la composició dels funcionaris, notifiqueu-ho al Banc de Rússia i proporcioneu-los una nova llista amb l’aplicació de qüestionaris. En un mes, el Banc de Rússia us ha de notificar la seva decisió.