Com registrar un banc

L’activitat dels bancs sempre ha estat estrictament regulada per l’estat. Per tant, la legislació estableix un procediment especial per registrar bancs. La porta a terme el Banc de Rússia. A més del registre, el banc haurà d’obtenir diverses llicències per a les seves activitats.

Necessitareu

• Per registrar l'estat d'un banc i obtenir una llicència per a operacions bancàries, necessitareu:

• 1. sol·licitud d’inscripció estatal en el formulari aprovat;

• 2. la carta del banc;

• 3. pla d’empresa;

• 4. protocol de l’assemblea general de participants que conté una decisió sobre la creació d’un banc, l’aprovació del seu nom, etc.;

• 5. documents sobre el pagament de taxes d’inscripció estatal;

• 6. documents sobre els fundadors del banc;

• 7. documents que confirmin el dret a les instal·lacions que ocuparà el banc (contracte d’arrendament, per exemple);

• 8. documents de registre de la primera emissió d’accions del banc, si es crea en forma de societat pública o societat anònima tancada.

• En alguns casos, poden ser necessaris altres documents.

Manual d’instruccions

1

El banc s’hauria de crear en forma d’una empresa comercial - una societat anònima (OJSC, ZAO) o una societat de responsabilitat limitada (LLC). Establir un banc pot tant persones físiques com jurídiques. Al mateix temps, en el termini de tres anys després de la creació del banc, no tenen dret a retirar-se dels seus membres (accionistes).

2

Els documents necessaris per al registre del banc s’envien a l’oficina territorial del Banc de Rússia a la ubicació del futur banc. Es proporcionen per duplicat (amb algunes excepcions; la carta es proporciona en quatre exemplars, l'acta i els qüestionaris dels gestors, en tres). Tot i això, abans de la seva presentació, cal enviar una sol·licitud a la institució territorial sobre la possibilitat d’utilitzar el nom escollit del banc. En el termini de cinc dies hàbils, l’oficina territorial ha de respondre a aquesta sol·licitud. Només després d'aquesta resposta, es poden presentar documents. Els documents es consideren en un termini de tres mesos.

3

Si l’oficina territorial del Banc de Rússia no està satisfeta amb els documents presentats, pot enviar els seus comentaris als documents. Això permetrà als fundadors del banc fer ajustaments als documents. Si no hi ha comentaris sobre els documents, s'envia una conclusió positiva sobre això amb els documents al Banc de Rússia - al Departament de llicències d'activitats i recuperació financera de les organitzacions de crèdit del Banc de Rússia. En el termini de sis mesos, el Banc de Rússia considera la sol·licitud i els documents verificats per la institució territorial, la seva conclusió. Si pren una decisió positiva, aleshores envia les sol·licituds pertinents de registre del banc a l’autoritat de registre (a l’oficina fiscal) i per a la inscripció del primer número d’accions.

4

La base per emetre llicències al banc és el pagament al cent per cent del seu capital autoritzat. A un banc es poden emetre els següents tipus de llicències:

1. per a operacions bancàries amb fons en rubles;

2. per a operacions bancàries amb fons en moneda estrangera;

3. atraure dipòsits i col·locació de metalls preciosos;

4. atraure dipòsits d'individus en rubles o moneda estrangera.

Per obtenir una llicència, heu de presentar una sol·licitud a l’oficina territorial del Banc de Rússia.

5

L’import mínim del capital autoritzat del banc el dia de presentar una sol·licitud per al seu registre estatal i l’emissió d’una llicència per a operacions bancàries s’estableix per import de 180 milions de rubles. Les contribucions al capital autoritzat d’un banc poden ser diners, l’edifici en què s’ubicarà el banc, caixers automàtics i terminals i altres propietats similars.

documents per obrir un banc