Com obrir una agència de crèdit

El registre d'una agència de crèdit, com qualsevol altra organització de crèdit, es realitza d'acord amb les lleis federals "Sobre bancs i activitats bancàries" i "En el registre estatal de persones jurídiques i empresaris individuals". A més, les operacions bancàries haurien de basar-se en una llicència.

Manual d’instruccions

1

Per obrir una agència de crèdit, sol·liciteu una llicència: un permís especial emès pel Banc Central de la Federació Russa. A més de les lleis esmentades, estudieu amb antelació la instrucció del Banc de Rússia "Sobre el procediment perquè el Banc de Rússia decideixi el registre estatal d'organitzacions de crèdit i emeti llicències per a operacions bancàries".

2

Cerqueu candidats als llocs de director i comptable. S’imposen requisits més elevats a les seves qualificacions: és imprescindible que tinguin una formació econòmica o jurídica especialitzada més elevada i experiència directiva en una entitat de crèdit relacionada amb les operacions bancàries. Aquesta experiència ha de tenir un any com a mínim. A falta d’educació especial, els requisits per a l’experiència s’incrementen a dos anys. A més, tant el responsable com el comptable principal no haurien de tenir antecedents penals i la seva reputació empresarial hauria de ser impecable.

3

Els fundadors de l'agència de crèdit també tenen requisits de gran reputació. Han de ser fiables en un sentit financer, i la durada de les seves activitats en aquest àmbit hauria de ser almenys de tres anys. El capital mínim autoritzat per a una entitat de crèdit no bancària de nova inscripció és de 500 mil euros. Si aquest import està disponible i es compleixen altres condicions, escriviu un comunicat i una sol·licitud d’inscripció i emissió d’una llicència per al registre estatal d’una entitat de crèdit a la sucursal territorial del Banc Central de la Federació Russa a la ubicació de la ubicació proposada de l’agència de crèdit.

4

D’acord amb la cap. 3 Instruccions del Banc Central, adjunteu la declaració i la sol·licitud amb informació sobre els fundadors, el capital autoritzat i els documents que confirmen les fonts d’origen d’aquests fons. A més, el paquet de documents necessaris hauria d’incloure un pla d’empresa i un certificat de propietat dels locals on s’ubicarà l’agència. En l'absència - un contracte d'arrendament. No us oblideu d’adjuntar els documents estatutaris, el memorandum d’associació, els qüestionaris per a la candidatura del titular i comptable principal, un rebut sobre el pagament de la taxa estatal per al registre i l’emissió d’una llicència.

Pareu atenció

El termini de consideració dels documents per part de la institució territorial del Banc Central de la Federació Russa a la presumpta ubicació de l'entitat de crèdit no és superior a tres mesos des de la data de la sol·licitud.

Instrucció del Banc de Rússia “Sobre el procediment perquè el Banc de Rússia decideixi el registre estatal d’organitzacions de crèdit i emeti llicències per a operacions bancàries”.